一、现金管理业务
    现金通常被称为“非盈利资产”，公司持有现金一般是为了支付薪金、购买原料和固定资产、支付税款、股利及应付突发事件等，深入分析公司持有现金的动机来自以下几个方面：交易动机、补偿动机、谨慎动机、投机动机等；除上述四种动机外，健全的营业资本管理由于以下特殊的原因也需要有充足的现金：
1、公司持有充足现金或近似现金的资产对及时付款，享受折扣很有必要；
2、持有充足现金或近似现金资产，可使公司流动比率或速动比率高于同业水平，从而帮助公司维持较好的信用等级；
3、持有充足现金或近似现金资产，可用来利用有力的企业机会，如供货人的特价销售或收买另一家企业；
4、持有充足现金或近似现金资产，可用来应付意外事故的发生。
    现金管理的最终目的是，既要保持公司正常营运对现金的需要，又不能使现金余额出现数量过多及时间过长的闲置。公司建立目标现金头寸时，应采取科学方法进行现金预算。

二、公司客户应收账款融资业务。应收账款服务是由商业银行与卖方公司核定最高应收账款融资额度，卖方将与买方订立的商务合同所产生的应收账款转让给银行。银行方收取融资额度使用费、融资利息、手续费及其他费用后按一定比例支付给卖方，并提供帐户管理，应收款管理及买方信用调查于一体的综合性金融服务。一般分为有追索权和无追索权两种。

三、公司客户投资基金托管业务。依据基金运行中“管理与保管分开”的原则，保管基金资产、监督基金管理人的机构，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。