尊敬的投资人：

我行于2008年2月5日至2008年4月30日发行了2008年第三期金梅花人民币理财产品，基本信息如下：

 

截止到6月30日，本品种所配置债券资产明细如下：

匹配债券	代码	数量（万元）	收益率%	评级
08闽太电CP01	0881099	1040	6.49	A-1
07凤凰CP02	0781230	1000	6.35	A-1
08赣出版CP01	0881023	350	5.77	A-1

 

本品种所配置其他资产明细如下：

 

一、本期产品发行基本情况分析

本期产品为我行2008年第三期金梅花人民币理财产品，结合当前市场行情和对社会投资者的需求分析，推出了1年期，发行量为5508.6万。

当前银行1年期定期存款利率扣除利息税后年收益率为3.933%，我行理财产品以其相对较高的收益率和较好的流动性受到投资者的欢迎。

二、匹配资产分析 

根据产品投向，我们以南京银行第三期金梅花理财产品作为信托委托人，委托江苏省国际信托投资有限责任公司以受托人名义购买1笔3000万信贷资产，该笔信贷资产的借款企业为江苏镇江发电有限公司。

资金间隙期投资于资质好、流动性、偿付能力较强的短期融资券，短融评级均为A-1。我们在选择债券品种时，一是基本保证债券与产品的存续期匹配，二是保证配置资产收益率高于理财产品经测算可达到收益率。

 

南京银行股份有限公司