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南京银行柜台记账式国债投资指南

来源:默认部门发布时间:2016年05月12日

南京银行柜台记账式国债投资指南

一、业务介绍

1、什么是记账式国债?
    记账式国债是由财政部通过无纸化方式发行的、以电脑记账方式记录债权,在债券托管账户中记账反映债权的债券。投资人不需持有债券凭证,而是在债券托管机构开立债券托管账户,记载投资人持有的债券。

2、什么是柜台记账式国债交易?南京银行何时推出?
    记账式国债柜台交易是指商业银行通过营业网点,按照其每日公布的买卖价格与投资人进行国债买卖,并办理托管与结算的行为。
    本行于 2008115正式推出此项业务,具体事宜请垂询南京银行各营业网点、电话银行95302,或登录南京银行网站(www.njcb.com.cn)

3. 哪些投资人能办理此项业务?
    除金融机构外,凡持有有效身份证件的个人以及企业或事业社团法人,均可在商业银行柜台开立国债托管账户并进行国债买卖。

4、记账式国债与凭证式国债有哪些异同?

记账式国债

凭证式国债

发行方式

电脑记账,无纸化发行;

纸质记名凭证

买卖时间

任何营业日规定的时间内均可买卖

财政部规定的发行期内购买

付息方式

绝大部分为每年付息品种, 实际收益率比票面利率高,且在还本付息日通过电脑系统自动记入投资者账户;

到期一次还本付息,需客户到银行办理,逾期不计息;

保管方式

电脑记入投资者账户,安全方便;

纸质凭证投资者自行保管,易遗失;

流通方式

可以随时买卖,流动性强;

持有到期或提前兑取

收益水平

持有到期则享受票面利率收益,若进行买卖则可随利率变动而变动,预期判断准确者可获得额外收益;

利率固定,收益即票面利率;

风险程度

价格随市场变化而变化,收益率相应变化,可提前卖出来降低风险;

凭证式利率不变,遇市场利率变动时可能导致相对收益下降;

5、南京银行柜台记账式国债交易业务办理时间?
  每周一至周五(法定节假日除外),10:00 -- 15:00

6、投资人办理柜台记账式国债交易需要交纳哪些费用?
    南京银行根据中国人民银行政策要求,目前向柜台债券投资者收取的主要费用有:

1)交易结算费按买入面额与卖出面额的合计额的0.002%收取;
2)开户费10/户;
3)转托管费20/次;
4)非交易过户费50/次;

二、办理流程

  1、机构投资人如何开立债券托管账户?

  开户须知
  1. 机构投资人包括社会机关团体、企事业单位、个体经济组织(公司客户)等。金融机构不得通过南京银行买卖债券。
  2. 机构投资人应在南京银行开立人民币活期结算账户作为资金账户。

携带组织机构代码证、营业执照或注册登记证等有效证明文件原件及加盖公章的复印件、授权委托书、经办人有效身份证件及复印件。开户单位为分支机构的,还应提交法人授权开户的书面证明

与南京银行签订一式两份《债券托管协议书(对公业务)》 (加盖公章、法定代表人签章),填写《债券托管账户开户申请书》(加盖与资金账户一致的预留印鉴)。

领取《债券托管账户开户申请书》回执联、协议书一份。

2、投资人如何办理申购、买卖债券?

填写债券买入或卖出凭条(加盖预留印鉴)
注:1. 确保资金账户有足够资金或债券托管账户有足够债券余额。
2. 柜台只办理百元面额整数倍的债券交易。发行期间,单笔购买超过人民银行和财政部规定面额的,投资人应与银行协商;单一账户最高余额超过人民银行和财政部规定的本期债券发行额度占比的,投资人应主动予以公示,但不得超过人民银行和财政部规定的本期债券发行总额的最高占比。

客户审核交易确认书无误后签章确认,交柜员做成交处理,一经签章该交易即不可撤销。

领取客户回执联

3、机构投资人如何修改其基本信息资料?

提交加盖预留印鉴的单位公函,注明修改内容。如投资人名称或证件号码等发生变动,还应携带组织机构代码证等有效证明文件原件及加盖公章的复印件、经办人有效身份证件及复印件。

领取客户回执联

4、机构投资人如何办理恢复复核查询系统初始密码业务?

携带加盖预留印鉴的单位公函、经办人有效身份证件及复印件,交银行办理。

正常情况下,三个营业日后投资者可通过初始密码进行查询。初始查询密码为投资人身份识别码的后六位有效阿拉伯数字,如果有效数字不足 6位,在该数码前补0,补齐至6位即为初始查询密码

5、投资者如何办理债券转托管业务?

  投资人申请转托管应符合以下三个条件:

①投资人应先在转入方银行开立一个债券托管账户,两个托管账户的身份识别码应一致。

②申请转出的债券面额不超过投资人转出账户中该债券的可用余额。

③申请当日,申请转托管的债券不在转托管停办期,不处于质押或司法冻结状态。

填写《债券转托管凭条》(加盖预留印鉴)

领取客户回执联

6、机构投资者如何办理债券非交易过户业务?
  收券方应先在付券方银行开立一个债券托管账户

提交收券方和付券方签定的具有法律效力的协议、赠予公证书等正本及复印件。

填写《债券非交易过户凭条》(加盖预留印鉴)

领取客户回执联

7、机构投资人如何销户?

销户前,投资人债券账户不得有余额及未办理完毕的转托管业务。

填写《债券托管账户销户申请书》(加盖公章)

领取客户回执联

8、查询服务

方式一: 电话查询

中央结算公司通过复核查询系统向投资人提供其账户内各券种余额的复核查询。查询时间为营业日的 0时至17时,查询内容为过去12个月内中央结算公司已收到并核查的任何一日(不含本营业日)承办银行为投资人记载的托管余额,查询电话号码为(01066005000

方式二:柜台查询

南京银行竭诚向投资人提供便捷的账务查询服务。凭单位有效证明文件及经办人身份证件,到我行进行查询。

领取打印的查询信息资料。

9、报价信息

投资人获得债券交易价格的途径包括:南京银行指定网点柜台、电话银行( 95302)、中国债券信息网(www.chinabond.com.cn)等。

南京银行应于每个营业日开始交易前和营业日中更改报价时,向其办理柜台交易的营业网点发送当日各券种柜台交易的双边买卖报价,同时将该报价信息传至中国债券信息网( www.chinabond.com.cn,并且应保证其所有办理柜台交易的营业网点的挂牌报价与传给中国债券信息网的报价一致。

总行地址:南京市中山路288号 邮编:210008

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