来源：个人业务部发布时间：2019年01月04日
尊敬的客户：
国家开发银行2018年第十二期金融债券将于2019年1月4日至2019年1月7日（不含周末）通过电子银行渠道和营业网点公开销售，个人、非金融机构投资者可在我行办理申购。
债券名称 |
国家开发银行2018年第十二期金融债券 |
债券简称 |
18国开12 |
债券代码 |
180212 |
发行人 |
国家开发银行 |
品种 |
3年期固定利率附息债券 |
面值 |
100元 |
币种 |
人民币 |
债券期限 |
3年期 |
债券起息日 |
2018年9月7日 |
债券到期日 |
2021年9月7日 |
发行价格(全价) |
102.82 |
发行价格(净价) |
101.58 |
票面利率 |
3.68% |
续发价格对应参考到期收益率 |
3.0484% |
单笔交易起点 |
100元面值 |
交易最小递增单位 |
100元面值 |
债券发行期 |
2019年1月4日-2019年1月7日 （不含周末） |
发行总量 |
待定 |
发行对象 |
个人和非金融机构投资者 |
发行渠道 |
南京银行各营业网点、网上银行、手机银行 |
债券上市流通日 |
2019年1月10日 |
交易时间 |
周一至周五的10：00~16：30 |
国家法定节假日、按国家规定调整后的实际休息日除外 |
|
到期兑付 |
利息按年支付，2021年9月7日偿还本金并支付最后一次利息。 |
费用 |
南京银行根据中国人民银行相关规定向客户收取每户10元人民币的记账式债券托管账户开户手续费。除此之外，南京银行不收取其他手续费。 |
备注 |
2019年1月10日债券上市交易后，客户可通过南京银行各营业网点开展二级市场债券买卖交易。 |
对于附息债券，我行交易报价中应计利息的计算公式为： |
|
附息债券的应计利息=100*债券票面利率/每年付息频率×起息日或上一付息日至结算日的实际天数/当前计息周期的实际天数（算头不算尾）（注：100为债券面值）。 |
风险提示：柜台记账式债券价格实时波动，客户应充分认识此项业务可能涉及的风险，并自行承担价格涨跌波动引起的投资交易风险。
中央结算公司账务复核查询服务：为保护投资者权益，投资者可于办理柜台债券业务次日，拨打中央结算公司余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。查询电话：400-666-5000。
南京银行股份有限公司
2019年1月3日